Vermogensbeheer voor gezinnen die internationaal leven
PWS Offshore Wealth Management werkt voor particulieren en gezinnen wier leven en vermogen zich in meer dan één land afspelen. Wij brengen beleggingen, pensioen, studiekosten en overige planning samen in één afgestemde strategie, gebouwd rond uw doelen en bijgesteld wanneer uw situatie verandert.
- GratisIntakegesprek
- £250kVanaf
- GeenUurtarieven
Eerst het gesprek, pas daarna een product.
Geen adviseur kan iets verstandigs aanbevelen zolang hij uw hele situatie niet kent. Daarom begint elke samenwerking op het gebied van vermogen met een kosteloos kennismakingsgesprek (fact find): gratis, op onze kosten, vrijblijvend en zonder dat u iets hoeft te tekenen.
Het kennismakingsgesprek
Een gestructureerd gesprek van 45 tot 60 minuten over uw vermogen, schulden, pensioenen, benodigd inkomen, tijdshorizon, risicobereidheid en fiscale woonplaats, in elk land waarmee u te maken hebt. Gratis, en er komt geen enkel product ter sprake.
Schriftelijk advies
U ontvangt een uitgewerkte strategie: wat u moet doen, in welke volgorde, wat het in totaal kost, welke risico's er zijn en in welke situaties wij het plan zouden aanpassen. Niets doen is daarbij ook een optie.
Uitvoering en evaluatie
Pas als u akkoord bent met het plan kiezen wij vermogensbeheerders, platforms en producten, regelen we deze via gereguleerde partijen en evalueren we ze volgens een vast schema.
Het kennismakingsgesprek bieden we aan vanaf een belegbaar vermogen van ongeveer £250.000, exclusief uw eigen woning. Onder dat bedrag zijn onze gidsen en overzichten gratis en voor iedereen toegankelijk.
Acht vakgebieden. Eén schriftelijke strategie.
Vermogensstrategieën op maat, vermogensbeheer, pensioenplanning, pensioenoverdrachten, beleggingen wereldwijd, studiekosten, bescherming en planning van erfbelasting.
Vermogensstrategie op maat
Eén samenhangend plan voor alle landen waar u vermogen heeft. Uw doelen staan voorop, producten komen pas daarna, en het plan wordt herzien als uw situatie verandert.
Vermogens- en portefeuillebeheer
Beleggingsportefeuilles die onafhankelijke beheerders voor u beheren of die u eerst zelf goedkeurt — in meerdere valuta's, met volledige openheid over alle kosten en eventuele vergoedingen aan adviseurs.
Pensioenplanning
Pensioenplanning voor mensen met pensioenen, werkgevers en een fiscale woonplaats in meerdere landen.
Britse pensioenoverdracht (SIPP / QROPS)
Voor wie buiten het Verenigd Koninkrijk woont: laat u uw Britse pensioen waar het is, verhuist u het naar een SIPP of draagt u het over aan een QROPS (een pensioenregeling in het buitenland)? Wij zetten de voor- en nadelen voor u op een rij.
Internationale beleggingsplatforms
Beleggingsrekeningen, fiscale constructies en bewaarregelingen, in het buitenland of in uw eigen land, die passen bij waar u woont en wat u moet melden aan de fiscus.
Studiekosten plannen
Internationaal onderwijs en studie betalen in verschillende valuta's, zonder dat uw overige plannen in de knel komen.
Verzekeringen en bescherming
Levensverzekering, dekking bij ernstige ziekte, inkomensbescherming en een verzekering voor sleutelfiguren in uw bedrijf, geregeld voor expats en gezinnen die over de grens leven.
Planning van erfbelasting
Eerst brengen we in kaart waar u erfbelasting of schenkbelasting kunt verschuldigd zijn, in alle landen die voor u spelen. Daarna beperken we die met schenkingen, trusts, verzekeringen en een plan dat past bij het land waar u gevestigd bent.
Voor mensen van wie het geld over de grens gaat.
Advies dat alleen op uw eigen land is gericht, schiet tekort zodra een tweede land meespeelt: een polis die u niet kunt meenemen, een pensioen waaraan u niet meer kunt bijdragen, een beleggingsmantel die in uw nieuwe woonland anders wordt belast. Voor deze situaties zijn wij er.
Expats en internationaal werkende professionals
U verdient in de ene valuta, spaart in een andere en wordt weer elders belast, terwijl er in elk land oude rekeningen zijn blijven staan.
Terugkerende landgenoten en gezinnen die naar huis terugkeren
Pensioenen, beleggingsportefeuilles en offshore polissen onderbrengen in het belastingstelsel van uw thuisland, zonder dat u onnodig belasting betaalt.
Ondernemers en oprichters na de verkoop van hun bedrijf
De waarde van uw bedrijf omzetten in privévermogen en uw pensioen en nalatenschap plannen voor de periode daarna.
Gepensioneerden in het buitenland
Pensioenrechten uit meerdere landen opnemen in de valuta waarin u uw geld uitgeeft, met zorgkosten en een lang leven in de berekening.
Gezinnen die internationaal onderwijs betalen
School- en collegegeld op vaste data betalen in een valuta waarin het gezin geen inkomen heeft.
Trustees en family offices
Onafhankelijke vermogensbeheerders kiezen voor het vermogen in trusts en stichtingen, alles op één plek overzichtelijk rapporteren en toezicht houden.
Eerst de doelen, producten pas als laatste. Alles op papier.
Eén samenhangende strategie
Beleggingen, pensioen, studiekosten en verzekeringen worden samen gepland en niet los van elkaar in verschillende landen afgesloten.
Uitgaan van uw doelen
Eerst brengen we uw geldstromen, tijdlijn, valuta's en risicobereidheid in kaart. Producten kiezen we als laatste, en alleen als ze echt iets toevoegen.
Onafhankelijk en volledig transparant
Uw beleggingen en polissen worden beheerd en bewaard door onafhankelijke, gereguleerde vermogensbeheerders, bewaarders en verzekeraars. Wat wij aan een product verdienen, melden wij vooraf, voordat er iets gebeurt.
Aangepast als uw leven verandert
Uw woonplaats, uw gezin, uw financiële behoeften en de belastingregels veranderen allemaal. Uw plan wordt elk jaar opnieuw bekeken, en ook zodra er iets belangrijks verandert.
Slechts twee minuten. Binnen 48 uur de beoordeling van ons adviesteam.
Van een versnipperde situatie naar één plan dat u begrijpt.
Uw vermogen, pensioenen, polissen, schulden, verblijfsstatus en de doelen van uw gezin, samengebracht in één overzicht.
Een schriftelijk plan dat uw mogelijkheden vergelijkt voor beleggen, pensioen, schoolgeld, verzekeringen en het overdragen van vermogen, inclusief de kosten en de voor- en nadelen.
Beleggingen, fiscale beleggingsmantels, pensioenoverdrachten en polissen, geregeld via onafhankelijke, gereguleerde partijen.
Rendement, stortingen, fiscale positie en de kans op erfbelasting elk jaar opnieuw schriftelijk getoetst.
Uw toegang tot slagvaardig beleggen.
Vermogensdiensten voor uw bedrijf, van personeelsvoordelen tot de bescherming van sleutelpersonen en aandeelhouders, aansluitend op de bedrijfsstructuur die wij al voor u opzetten en beheren.
Personeelsvoordelen plannen
Collectieve pensioen-, zorg- en verzekeringsregelingen voor internationaal werkende teams.
Dekking voor sleutelpersonen en aandeelhouders
Verzekeringen en afspraken tussen aandeelhouders, zodat het eigendom van het bedrijf niet onzeker wordt bij overlijden of ernstige ziekte.
Vermogensplanning voor ondernemers en directie
Planning voor oprichters en het senior management, afgestemd op de rest van uw bedrijfsstructuur.
Bedrijfsgeld en reserves
Waar u het overtollige geld in uw bedrijf het best aanhoudt, in welke valuta en hoe snel u erover kunt beschikken.
Altijd vooraf inzichtelijk. Betaling via producten. Geen uurtarieven.
Vermogensbeheer wordt anders betaald dan ons werk aan structuren: via de producten die we inzetten, niet via uurtarieven. De kosten van de producten, wat wij zelf ontvangen en de totale kosten maken we bekend voordat er iets gebeurt.
Betaling via producten
Wij worden betaald via de producten die wij voor u regelen. Het bedrag hangt af van het product, de aanbieder en de omvang van uw vermogen. Uurtarieven rekenen wij niet.
Vooraf bekendgemaakt
De kosten van elk product, wat wij ontvangen en de totale kosten staan op papier voordat u akkoord geeft.
Lopende kosten schriftelijk vastgelegd
Elke doorlopende vergoeding of korting van een aanbieder maken wij bekend en nemen wij op in het schriftelijke kostenoverzicht.
Advies dat u terug kunt lezen
Elke aanbeveling leggen wij schriftelijk vast, met de onderbouwing, de risico's en de omstandigheden waarin wij haar zouden bijstellen.
De landen waar de meeste vermogensdossiers mee te maken hebben.
Pensioen, beleggingsconstructies, bewaring en erfbelasting hangen allemaal af van waar u woont, waar het vermogen zich bevindt en onder welk toezicht de aanbieder valt. Dit zijn de landen die het vaakst terugkomen in grensoverschrijdende vermogensplanning.
Vragen die klanten als eerste stellen.
- Is het intakegesprek echt gratis?
- Ja. Het intakegesprek is een gestructureerd kennismakingsgesprek van 45 tot 60 minuten, voor onze rekening en zonder verplichting. Er wordt niets in rekening gebracht en we bevelen geen product aan zolang u nog geen schriftelijke strategie hebt ontvangen en nog niet hebt ingestemd om verder te gaan.
- Wat moet ik meenemen naar het intakegesprek?
- Recente pensioenoverzichten, waarderingen van uw beleggingsportefeuille en platforms, een globaal overzicht van uw inkomsten en uitgaven, uw bestaande verzekeringen en een overzicht van de landen waar u eerder belastingplichtig was. Ontbreekt er een document, dan zoeken we samen een oplossing.
- Verkopen jullie tijdens het intakegesprek al producten?
- Nee. Het intakegesprek is er alleen om uw situatie goed te begrijpen. Er wordt geen product besproken. Een productadvies volgt later, schriftelijk en pas als het plan is afgestemd, met de kosten en wat wij zelf ontvangen vooraf bekendgemaakt, voordat u beslist.
- Wie komt in aanmerking voor het gratis intakegesprek?
- Wij bieden het aan als uw belegbare vermogen, zonder uw eigen woning, ongeveer £250.000 of meer bedraagt, of als er een Brits pensioen van vergelijkbare omvang speelt. Bij een lager bedrag verwijzen we u liever naar onze gidsen en overzichten, in plaats van u te laten betalen voor advies dat u misschien niet nodig hebt.
- Beheren jullie het geld zelf?
- Nee. Wij ontwerpen het plan en kiezen daarna onafhankelijke, gereguleerde vermogensbeheerders en bewaarders die uw geld beheren. Wij houden voor u in de gaten hoe zij presteren.
- Should I transfer my UK pension?
- Soms. Uw pensioen in het Verenigd Koninkrijk laten staan, overstappen naar een SIPP of overdragen naar een QROPS: elke keuze pakt anders uit voor belasting, kosten en flexibiliteit. Wij zetten alle drie schriftelijk naast elkaar voordat een gereguleerde adviseur iets uitvoert.
- Wat is het verschil tussen ROPS, QROPS en QNUPS?
- ROPS is de officiële naam die de Britse belastingdienst HMRC gebruikt voor een Recognised Overseas Pension Scheme dat op de gepubliceerde lijst staat. QROPS is de term uit de sector voor een ROPS die een overdracht van een Brits pensioen mag ontvangen. Een QNUPS is weer iets anders: daarin stort u geld waarover al belasting is betaald, er kan geen Brits pensioen naartoe worden overgedragen en het wordt gebruikt voor pensioensparen en voor planning van de Britse erfbelasting.
- Wat is de overseas transfer charge?
- Een heffing van 25% door HMRC die kan gelden wanneer een Brits pensioen naar het buitenland wordt overgedragen, tenzij er een uitzondering van toepassing is. Meestal is dat zo als u woont in hetzelfde land als de regeling die het pensioen ontvangt. Wij controleren uw situatie voordat u iets ondertekent.
- Hoe worden jullie betaald voor vermogensbeheer?
- Wij worden betaald via de producten die worden ingezet, niet via uurtarieven. De kosten van de producten, wat wij ontvangen en de totale kosten maken we bekend voordat er iets gebeurt.
- Wat is het minimale bedrag om met jullie te werken?
- Er is geen minimumtarief. Het gratis intakegesprek bieden wij aan als uw belegbare vermogen, zonder uw eigen woning, ongeveer £250.000 of meer bedraagt. Daarna bepalen we welk product of welke portefeuille het best past, met de kosten vooraf bekendgemaakt, voordat u zich vastlegt.
- Moet ik nog Britse erfbelasting betalen als ik in het buitenland woon?
- Heel goed mogelijk. Britse erfbelasting hangt af van uw langdurige verblijf en uw domicilie, niet alleen van waar u nu woont. Britse bezittingen, zoals vastgoed, blijven belastbaar, waar u ook woont.
- Kunt u samenwerken met mijn eigen accountant of jurist?
- Ja. Wij stemmen standaard af met uw bestaande adviseurs en verdringen geen samenwerking die al goed loopt.
- Kan dit naast mijn trust of bedrijfsstructuur bestaan?
- Ja, en zo hoort het ook. Vermogensplanning loopt samen op met ons werk aan structuren, bankzaken en verhuizing naar het buitenland, zodat uw beleggingen, nalatenschapsplan en bedrijven goed op elkaar aansluiten.