Vermogens- en beleggingsdiensten. Eerst uitleg, daarna pas de opbouw.
Beleggingsstrategie, portefeuilles, pensioen en pensioenoverdrachten, schoolgeld en studiekosten, verzekeringen en planning van erfbelasting voor gezinnen die over de grens leven.
Vermogensplanning komt na de structuur. Zodra uw vennootschappen, trusts en bankzaken geregeld zijn, gaat het om vragen als: hoe wordt uw geld belegd, hoe betaalt u uw pensioen, hoe voldoet u het schoolgeld en hoe gaat uw nalatenschap over op uw erfgenamen zonder een belastingrekening die u had kunnen vermijden?
Wij coördineren die planning voor klanten van wie het leven en het vermogen zich over meer dan één land uitstrekken. Beleggingen, pensioenen, verzekeringen en opvolging brengen we samen in één schriftelijke strategie, in plaats van een verzameling losse producten uit verschillende landen.
Ons vermogensbeheer wordt betaald uit de producten en portefeuilles die wij aanbevelen, niet via een vast bedrag of een uurtarief. De kosten van elk product en elke vergoeding die wij ontvangen, leggen we vooraf aan u voor, en doorlopende commissies geven wij aan u door.
Waar het van afhangt of dit in de praktijk werkt.
Eerst doelen, dan producten
Eerst bepalen we uw kasstroom, termijn, valuta en risicohouding; de beleggingen kiezen we als laatste.
Gemaakt voor een leven over de grens
Uw woonplaats, uw domicilie, de Britse 'reporting fund'-status en belastingverdragen bepalen welke beleggingsconstructie en welk platform wij aanbevelen.
Onafhankelijk, met zichtbare kosten
Portefeuilles en polissen gaan naar onafhankelijke, gereguleerde vermogensbeheerders en verzekeraars. De totale kosten staan op papier voordat u zich vastlegt.
Regelmatig herzien, niet weggestopt
Wij toetsen de strategie elk jaar opnieuw, en ook zodra uw woonplaats, uw gezinssituatie of uw geldbehoefte verandert.
Kies de dienst die u zoekt.
- Vermogensstrategie op maatparticulier · 3–8 weken
- Vermogens- en portefeuillebeheerparticulier · 4–10 weken
- Pensioenplanningparticulier · 3–8 weken
- Britse pensioenoverdracht (SIPP / QROPS)particulier · 6–16 weken
- Internationale beleggingsplatformsZakelijk en particulier · 3–8 weken
- Studiekosten plannenparticulier · 2–6 weken
- Verzekeringen en beschermingparticulier · 2–6 weken
- Planning van erfbelastingparticulier · 4–12 weken
Vermogensstrategie op maat
Eén samenhangend plan voor alle landen waar u vermogen heeft. Uw doelen staan voorop, producten komen pas daarna, en het plan wordt herzien als uw situatie verandert.
Vermogens- en portefeuillebeheer
Beleggingsportefeuilles die onafhankelijke beheerders voor u beheren of die u eerst zelf goedkeurt — in meerdere valuta's, met volledige openheid over alle kosten en eventuele vergoedingen aan adviseurs.
Pensioenplanning
Pensioenplanning voor mensen met pensioenen, werkgevers en een fiscale woonplaats in meerdere landen.
Britse pensioenoverdracht (SIPP / QROPS)
Voor wie buiten het Verenigd Koninkrijk woont: laat u uw Britse pensioen waar het is, verhuist u het naar een SIPP of draagt u het over aan een QROPS (een pensioenregeling in het buitenland)? Wij zetten de voor- en nadelen voor u op een rij.
Internationale beleggingsplatforms
Beleggingsrekeningen, fiscale constructies en bewaarregelingen, in het buitenland of in uw eigen land, die passen bij waar u woont en wat u moet melden aan de fiscus.
Studiekosten plannen
Internationaal onderwijs en studie betalen in verschillende valuta's, zonder dat uw overige plannen in de knel komen.
Verzekeringen en bescherming
Levensverzekering, dekking bij ernstige ziekte, inkomensbescherming en een verzekering voor sleutelfiguren in uw bedrijf, geregeld voor expats en gezinnen die over de grens leven.
Planning van erfbelasting
Eerst brengen we in kaart waar u erfbelasting of schenkbelasting kunt verschuldigd zijn, in alle landen die voor u spelen. Daarna beperken we die met schenkingen, trusts, verzekeringen en een plan dat past bij het land waar u gevestigd bent.
Eerst een volledige categoriepagina, dan een volledige dienstpagina, gemaakt voor lezers en zoekmachines.
Uw vermogen, pensioenen, polissen, schulden, woonplaats en de doelen van uw gezin, samengebracht in één overzicht.
Mogelijkheden voor beleggen, pensioen, onderwijs, verzekeringen en opvolging, schriftelijk naast elkaar gelegd, met kosten en voor- en nadelen.
Portefeuilles, beleggingsstructuren, overdrachten en polissen geregeld via onafhankelijke, gereguleerde partijen.
Elk jaar opnieuw gecontroleerd: rendement, fiscale positie, hoeveel u inlegt en hoeveel belasting uw nalatenschap kan opleveren.
Vragen die klanten stellen voordat ze een route kiezen.
- Beheert u zelf vermogen?
- Nee. Wij ontwerpen de strategie en kiezen onafhankelijke, gereguleerde vermogensbeheerders en bewaarders om die uit te voeren. Daarna houden wij namens u toezicht op hen.
- Should I transfer my UK pension?
- Soms. Het pensioen in het Verenigd Koninkrijk laten staan, onderbrengen in een SIPP of overdragen naar een QROPS heeft elk andere gevolgen voor belasting, kosten en flexibiliteit. Wij zetten alle drie schriftelijk naast elkaar voordat een gereguleerde adviseur iets uitvoert.
- Hoe wordt vermogensbeheer betaald?
- Via de producten die worden gebruikt, niet via een vast bedrag of uurtarief. De kosten van de producten, een eventuele vergoeding aan ons en de totale kosten leggen wij vooraf aan u voor, voordat er iets gebeurt.
- Kan dit worden afgestemd op mijn trust of bedrijfsstructuur?
- Ja, dat is precies de bedoeling. Vermogensplanning gaat hand in hand met ons werk aan structurering, bankzaken en verhuizing, zodat uw beleggingen, uw plan voor de nalatenschap en uw bedrijven goed op elkaar aansluiten.
Begin bij het onderwerp. Kies de dienst die bij u past.
Wij bevestigen of u genoeg hebt aan één dienst, een bredere structuur nodig hebt of een gefaseerd plan, voordat er een honorarium wordt afgesproken.