Vermogensstrategie op maat
Eén samenhangend plan voor alle landen waar u vermogen heeft. Uw doelen staan voorop, producten komen pas daarna, en het plan wordt herzien als uw situatie verandert.
A personalised wealth strategy is one written plan covering every country where you have assets, income or family. We put everything you own and owe — savings, income, pensions, insurance policies, companies and debts — into one picture, then work out the cash flow and tax effect of the decisions in front of you: moving country, selling a business, retiring, paying school fees, or passing money down.
Products come last. Most people who live across borders arrive with a collection of accounts, wrappers and policies bought in different countries at different times, none designed to work together. We start from your goals, the currencies you need and where you live, and only then decide which existing arrangements to keep, change or close.
What you get is a document, not a sales pitch. Every recommendation comes with the reasons for it, what it costs in total, how it's taxed where you live, and what would make us change it. Any payment we receive from a product is disclosed before anything is done, and ongoing commissions are passed back in your favour.
Wat wij voor u doen
- Cash flow modelled across countries
- Takes your currencies and home country into account
- Reviewed in writing every year
Wie hier meestal gebruik van maakt
- Expats and people who move for work, with assets in two or more countries
- Business owners planning for a future sale or how to pay themselves
- Families moving country who need their plan re-checked against new tax rules
- People holding old offshore bonds, pensions and policies that were never joined up
Eén team, stap voor stap, van het eerste gesprek tot en met de overdracht.
Your goals, timelines, currencies, family situation and attitude to risk, written down by our team.
Every asset, pension, policy, company and debt brought together into one list across countries.
Your cash flow modelled up to and through retirement, with the options compared in writing on cost, tax and flexibility.
Agreed actions carried out through independent regulated firms, then re-checked every year.
Wat u ontvangt.
Elke opdracht sluiten wij af met een overdrachtsdossier dat door specialisten is gecontroleerd. Dit dossier bewaren wij dertig jaar.
- One list of everything you own and owe, across countries
- A written strategy with modelled scenarios
- Cash flow and currency projections up to and through retirement
- Recommended actions, with costs, tax treatment and trade-offs
- A yearly review and updated paperwork
De landen die wij hiervoor het vaakst gebruiken.
Vragen die we in elk kennismakingsgesprek horen.
- How is this different from what a bank offers?
- A bank starts with its own products. We start with your goals and end with whichever independent manager, platform or insurer suits them — including options that pay us nothing.
- Do I have to move my existing investments?
- No. Part of the review is deciding what to leave alone. Exit costs, tax on selling and any guarantees you'd lose are all weighed up before we recommend changing anything.
- What if I move country again?
- We expect it. The plan notes which recommendations depend on where you live, so when you move we re-check just those, rather than starting again.
- How are you paid?
- Through the products used, rather than a fixed or hourly fee. Product charges, any payments to us and the total cost are all disclosed before anything is done.
Begin met een gesprek van twintig minuten. U vertrekt met een schriftelijk plan en een prijs.
Elke opdracht begint bij ons adviesteam en gaat daarna naar de juiste specialisten. U ontvangt onze tarieven schriftelijk voordat het werk begint. Wij werken niet met uurtarieven.
Meer over vermogen en verwante diensten
Vermogens- en portefeuillebeheer
Beleggingsportefeuilles die onafhankelijke beheerders voor u beheren of die u eerst zelf goedkeurt — in meerdere valuta's, met volledige openheid over alle kosten en eventuele vergoedingen aan adviseurs.
Pensioenplanning
Pensioenplanning voor mensen met pensioenen, werkgevers en een fiscale woonplaats in meerdere landen.
Britse pensioenoverdracht (SIPP / QROPS)
Voor wie buiten het Verenigd Koninkrijk woont: laat u uw Britse pensioen waar het is, verhuist u het naar een SIPP of draagt u het over aan een QROPS (een pensioenregeling in het buitenland)? Wij zetten de voor- en nadelen voor u op een rij.
Elke opdracht begint met een adviesgesprek van twintig minuten. Voordat het werk start, ontvangt u de prijs schriftelijk. Wij rekenen geen uurtarief.