Vermogens- en portefeuillebeheer
Beleggingsportefeuilles die onafhankelijke beheerders voor u beheren of die u eerst zelf goedkeurt — in meerdere valuta's, met volledige openheid over alle kosten en eventuele vergoedingen aan adviseurs.
We don't manage money ourselves. We design what your portfolio should do, choose the independent regulated managers and custodians to run it, and then keep an eye on them for you — a different job, and one you can't do honestly while also selling the product.
Portfolios are built for several currencies from the start. A family earning in dirhams, spending in pounds and paying school fees in dollars has a currency problem before it has an investment problem, and portfolios that ignore that quietly fall short of what the family actually needs to pay.
Costs are shown as one total: manager fee, platform fee, safekeeping, fund charges and trading costs, added up. Any payment to an intermediary is disclosed and passed back in your favour.
Wat wij voor u doen
- Independent managers chosen for you
- Portfolios in several currencies
- Everything reported in one place
Wie hier meestal gebruik van maakt
- People with $500k+ to invest who want a manager either deciding for them or advising them
- Founders after a sale turning the proceeds into a long-term portfolio
- Trustees and foundation councils who need to choose an independent manager
- Families with several old portfolios that need bringing together and comparing
Eén team, stap voor stap, van het eerste gesprek tot en met de overdracht.
Your goals, commitments, currencies, time horizon, need for cash and limits, written into an investment policy.
A shortlist of independent managers compared on approach, cost, safekeeping and reporting.
Safekeeping account opened, agreement signed, and investments moved across as they are where that avoids selling unnecessarily.
Quarterly reporting in one place, comparison against benchmarks, and a yearly re-check of the manager.
Wat u ontvangt.
Elke opdracht sluiten wij af met een overdrachtsdossier dat door specialisten is gecontroleerd. Dit dossier bewaren wij dertig jaar.
- An investment policy for your money
- A shortlist of independent managers with costs compared
- A recommendation on safekeeping and platform
- Reporting across all currencies in one place
- A yearly review of the manager and benchmarks
De landen die wij hiervoor het vaakst gebruiken.
Vragen die we in elk kennismakingsgesprek horen.
- Should the manager decide, or advise me?
- Letting the manager decide (discretionary) suits people who want decisions made for them within agreed rules; being advised (advisory) suits people who want to approve every change. Cost and speed differ, and we set out both before you choose.
- Who holds my assets?
- A regulated, independent custodian, in your name or your structure's name. Neither we nor the manager hold your assets.
- Can the portfolio hold several currencies?
- Yes. Portfolios are usually built around one main currency, with portions matched to known future bills such as school fees or a property purchase.
- How are manager and platform costs handled?
- Manager, platform and fund costs, including any intermediary payments, are included in the total cost summary before anything is done.
Begin met een gesprek van twintig minuten. U vertrekt met een schriftelijk plan en een prijs.
Elke opdracht begint bij ons adviesteam en gaat daarna naar de juiste specialisten. U ontvangt onze tarieven schriftelijk voordat het werk begint. Wij werken niet met uurtarieven.
Meer over vermogen en verwante diensten
Vermogensstrategie op maat
Eén samenhangend plan voor alle landen waar u vermogen heeft. Uw doelen staan voorop, producten komen pas daarna, en het plan wordt herzien als uw situatie verandert.
Pensioenplanning
Pensioenplanning voor mensen met pensioenen, werkgevers en een fiscale woonplaats in meerdere landen.
Britse pensioenoverdracht (SIPP / QROPS)
Voor wie buiten het Verenigd Koninkrijk woont: laat u uw Britse pensioen waar het is, verhuist u het naar een SIPP of draagt u het over aan een QROPS (een pensioenregeling in het buitenland)? Wij zetten de voor- en nadelen voor u op een rij.
Elke opdracht begint met een adviesgesprek van twintig minuten. Voordat het werk start, ontvangt u de prijs schriftelijk. Wij rekenen geen uurtarief.